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【伙伴文摘】想做一个私人财富管理专家,我们还差些什么?

来源:三努讲法网 | 作者:苏贤 | 时间:2017/11/1

 
编者按

引言:


    私人财富管理是一门综合性学科,千万不能把自己关在一个小领域中单打独斗。


中国大陆的私人财富管理领域确实是一片值得我们去打拼去投入的新兴“蓝海”,“广阔天地,大有作为”,但想成为一名能够搏击风浪的私人财富管理专家,我们还差些什么呢?经过学习和研究,我有一些不成熟的心得,想跟各位伙伴们分享:



千万不要认为自己已经具备了某个专业或者领域的专业知识就可以去做私人财富管理了,其实单有法律知识不够,单有保险、信托、税务的知识也是不够的。我觉得私人财富管理这门学科里面有很多专业,我们也许在某一个方面有比较深厚的专业知识,但这只是我们的专业课学得好,而我们的公共课、选修课呢?可能有些好学的小伙伴会去看一下,听一下,反正这些课学分低,对我们的专业也就是本行没多大影响。


但其实并不是这样的,如果我们连公共课的知识都不利索,更加别说什么选修课了。乍看起来它并不影响我们的专业,我们还是一个专业的法律界人士或者金融界人士。假设我们好不容易约到一位高净值客户张总,我们不断地跟他谈财富风险,告诉他你一定要提前做好财富管理和规划,但谈来谈去都只是单纯的法律,或者单纯的保险知识,张总会怎么想?他可能会觉得我们的法律或保险业务还不错,但也就只有那两下板斧,舞来舞去也是出不了什么花了;他可能会在需要法律服务或者保险服务的时候找到我们,但要是他全家要移民了,他真想做一个包含信托、税务等方面的私人财富管理方案的时候会想到找我们吗?



有一个老师说的一句话让我印象非常深刻:高净值客户有学识、有阅历,接触过很多专业人士,在一开始问你问题的时候,他不是在请教,而是在考你。他问的问题,自己都已经有了答案123了。如果你能回答上12,他觉得你还行吧。如果你能回答上1234567,超出了他的预期,他会对你另眼相看的,才有可能跟你有进一步有效的交流。单凭我们专业课的底儿,能全面开花说出1234567吗?


当然,也并不是说我们要做一个全才,我们首先得对私人财富管理领域其他专业的基础知识有一定的储备,把公共课的基础给扎实了;有余力的小伙伴可以选择自己感兴趣的选修课进行研究,这在今后开展私人财富管理业务会有很大的帮助,甚至可以说是如虎添翼。


所以我建议小伙伴们一定要把视野放宽,把姿态放低,以空杯的心态,多出去看一看,多出去学一学,一定会有很大的进步的。



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